¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes?

Las estafas con criptomonedas adoptan muchos disfraces, pero siguen un número reducido de patrones. El estafador se gana la confianza de la víctima o la asusta y luego consigue que envíe criptomonedas. Como el pago normalmente no se puede revertir, el dinero se pierde una vez enviado.

¿Qué dimensión tiene el problema?

El Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI, conocido como IC3, informó en abril de 2026 de que había recibido 181.565 denuncias relacionadas con criptomonedas en 2025, con pérdidas declaradas de más de 11.000 millones de dólares. Solo el fraude de inversión en criptomonedas supuso unos 7200 millones de dólares.

La Comisión Federal de Comercio (FTC) comunicó al Congreso en marzo de 2026 que los consumidores declararon pérdidas de 15.900 millones de dólares por fraudes de todo tipo en 2025. Las estafas de inversión fueron la categoría más grande, con 7900 millones de dólares. Ambas cifras recogen solo lo que las víctimas denunciaron.

¿Cuáles son los tipos principales?

• Inversiones falsas. Una web o una aplicación muestra beneficios impresionantes que no existen. A menudo, a la víctima la lleva hasta allí un nuevo amigo en línea o un interés romántico, un engaño prolongado que las autoridades llaman pig butchering.
• Suplantadores. Una llamada o un mensaje dice proceder de una agencia gubernamental, un banco, una empresa tecnológica o la policía. Se le dice a la víctima que su dinero está en peligro o que debe una multa, y se le indica que pague en cripto, a menudo a través de un cajero de bitcoin. El IC3 registró 389 millones de dólares en pérdidas relacionadas con quioscos de criptomonedas en 2025.
• Estafas de sorteos. Una cuenta o un video falso de un famoso promete devolver el doble de las criptomonedas que se le envíen. No se devuelve nada.
• Aplicaciones y webs falsas. Copias de exchanges y billeteras reales recopilan contraseñas o frases semilla, o engañan a los usuarios para que firmen la cesión de sus fondos. Consulte phishing y drenadores de billeteras.
• Esquemas con tokens. Los creadores de una moneda se quedan con el dinero de los compradores y desaparecen, como en un rug pull, o inflan las expectativas sobre una moneda y venden aprovechando la avalancha, como en un pump and dump.
• Estafas de recuperación. Alguien se ofrece a recuperar el dinero robado a cambio de una tarifa por adelantado. La FTC señala que estos operadores se dirigen a personas que ya han sido defraudadas y que a menudo se hacen pasar por abogados o funcionarios.

¿Cuáles son las señales de alerta?

La FTC enumera varias señales que se repiten en estos esquemas:

• La promesa de beneficios garantizados o grandes rentabilidades con poco riesgo.
• La exigencia de pagar en criptomonedas, sobre todo por parte de alguien que dice ser una empresa o un organismo público.
• Un consejo de inversión de alguien a quien solo se conoce en línea.
• La presión para actuar de inmediato.
• La petición de la frase semilla o la contraseña de una billetera.

Ninguna agencia ni empresa auténtica exige pagos en criptomonedas para proteger una cuenta, saldar una deuda o liberar unas ganancias.

¿Dónde se denuncian las estafas?

En Estados Unidos, la FTC recibe denuncias en ReportFraud.ftc.gov y el FBI en ic3.gov. También se puede avisar al exchange utilizado para enviar el dinero. Los pasos se explican en qué hacer si sufre una estafa.