Quelles sont les arnaques crypto les plus courantes ?

Les arnaques crypto prennent de nombreux déguisements, mais suivent un petit nombre de schémas. L'escroc gagne la confiance de la victime ou lui fait peur, puis l'amène à envoyer des cryptomonnaies. Comme le paiement est généralement irréversible, l'argent est perdu une fois envoyé.

Quelle est l'ampleur du problème ?

L'Internet Crime Complaint Center du FBI, appelé IC3, a indiqué en avril 2026 avoir reçu 181 565 plaintes impliquant des cryptomonnaies en 2025, pour des pertes déclarées de plus de 11 milliards de dollars. La fraude aux faux placements en cryptomonnaies représentait à elle seule environ 7,2 milliards de dollars.

La Federal Trade Commission (FTC) a indiqué au Congrès en mars 2026 que les consommateurs avaient déclaré 15,9 milliards de dollars de pertes liées à la fraude, tous types confondus, en 2025. Les arnaques au placement constituaient la première catégorie, avec 7,9 milliards de dollars. Ces deux séries de chiffres ne comptabilisent que ce que les victimes ont déclaré.

Quels sont les principaux types ?

• Les faux placements. Un site ou une application affiche des gains impressionnants qui n'existent pas. La victime y est souvent conduite par un nouvel ami en ligne ou une relation amoureuse, une escroquerie de longue haleine que les autorités appellent pig butchering.
• Les usurpateurs d'identité. Un appel ou un message prétend venir d'une administration, d'une banque, d'une entreprise technologique ou de la police. On dit à la victime que son argent est menacé ou qu'elle doit payer une amende, et on lui demande de payer en cryptomonnaie, souvent via un distributeur de bitcoins. L'IC3 a recensé 389 millions de dollars de pertes impliquant des bornes crypto en 2025.
• Les arnaques aux cadeaux. Un faux compte ou une fausse vidéo de célébrité promet de renvoyer le double des cryptomonnaies envoyées. Rien ne revient.
• Les fausses applications et les faux sites. Des copies de vraies plateformes d'échange et de vrais portefeuilles récupèrent les mots de passe ou les phrases de récupération, ou poussent les utilisateurs à signer un transfert de leurs fonds. Voir hameçonnage et wallet drainers.
• Les manœuvres sur les jetons. Les créateurs d'une cryptomonnaie empochent l'argent des acheteurs et disparaissent, comme dans un rug pull, ou font monter l'engouement autour d'une cryptomonnaie et vendent pendant la ruée, comme dans un pump and dump.
• Les arnaques à la récupération. Quelqu'un propose de récupérer l'argent volé contre des frais payés d'avance. Selon la FTC, ces escrocs ciblent des personnes déjà flouées et se font souvent passer pour des avocats ou des représentants officiels.

Quels sont les signaux d'alerte ?

La FTC énumère plusieurs signaux qui reviennent dans ces escroqueries :

• La promesse de gains garantis ou de gros rendements pour un risque faible.
• Une demande de paiement en cryptomonnaie, surtout de la part de quelqu'un qui se présente comme une entreprise ou un organisme public.
• Un conseil d'investissement donné par une personne rencontrée uniquement en ligne.
• Une pression pour agir immédiatement.
• Une demande de la phrase de récupération ou du mot de passe d'un portefeuille.

Aucune véritable administration ni aucune véritable entreprise n'exige un paiement en cryptomonnaie pour protéger un compte, régler une dette ou débloquer des gains.

Où signaler une arnaque ?

Aux États-Unis, la FTC recueille les signalements sur ReportFraud.ftc.gov et le FBI sur ic3.gov. La plateforme d'échange utilisée pour envoyer l'argent peut aussi être prévenue. Les démarches sont détaillées dans que faire si vous êtes victime d'une arnaque.